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最新骗贷套路,防不胜防,小心中招!

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小易VIP会员 发表于 2018-12-20 15:35:15 | 显示全部楼层 |阅读模式 打印 上一主题 下一主题
最新骗贷套路,防不胜防,小心中招!


民间借贷中,“骗贷”是最让人头疼的坏账来源!不仅给出借人带来高额的损失,还会将这部分成本转嫁到其它借款人头上,拉高借款成本。

今借到早在3个月前,就已成立防骗项目组,并已经上线【防骗贷】相关功能。近期我们发现一些新的骗贷套路,让不少出借人已经蒙受损失。以下几种情景,出借人近期要特别注意。

微信图片_20181220153242.jpg

案例一

假借审核登微信,复制出借人收款


行骗套路

第1步、登录借款人微信

以审核的名义,登录借款人微信,找到借款人其它出借人。

第2步、复制其他出借人好友

在微信好友中,将出借人找出来,复制其头像和名字;将真实出借人微信拉入黑名单,再用复制的好友加上借款人微信。

第3步、拒绝出借,归还微信

审核完毕,拒绝出借,让借款人重新登回微信。

第4步、冒充出借人,引诱还款

用复制微信联系借款人,引诱借款人提前还款,如谎称给予免息优惠,而且还款后可以提额再出借一笔。

第5步、资金被骗

出借人转账,然后被删好友,导致真实出借双方产生纠纷。


案例二

假借平台故障,隐藏被拉黑/逾期事实

微信图片_20181220153247.jpg

行骗套路

第1步、借款人被拉黑无法打借条或已逾期

借款人因骗贷嫌疑重大或严重违规,被今借到拉黑,拉黑后无法生成新借条。而存在逾期债务一般难以再借到钱,部分借款人会想方设法隐瞒。

第2步、假借系统故障,不在今借到打借条

出借人要求借款人在今借到打借条时,借款人谎称无法登陆,无法支付,无法通过人脸认证等原因,要求更换平台打借条。

第3步、换平台打借条后失联

这样的借款人一般缺少还款意愿,借款后,便不再与出借人联系。

真实案例

微信图片_20181220153254.jpg

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案例三

注册新号不实名,制造无逾期假象

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行骗套路

第1步、借款人实名认证账号已逾期

借款人在今借到有历史借款,且已经逾期;于是换新手机号注册,但没有实名认证,导致原有负债未同步到新的账号。

第2步、未实名新账号显示无逾期

出借人审核时,借款人将未认证的账号给出借人查看,制造在今借到平台无负债的假象。如果实名,身份证号对应的债务将会同步到新账号中。

第3步、绕过今借到打借条

出借人通过其它平台打借条并出借,造成骗贷损失。


严厉打击骗贷

今借到在行动

第1招:拉黑涉嫌骗贷用户

截止目前,今借到平台已多次拉黑大批涉嫌骗贷用户,并阻止了黑名单用户生成新借条。



第2招:上线【防骗贷】功能


骗贷分 + 共享骗贷名单


什么是骗贷分?

我们参考了大量出借人反馈的经验,对用户的认证数据、交易行为和借贷关系进行评分,并以骗贷分形式展示。骗贷分模型将会持续更新。


什么是共享骗贷名单?

共享骗贷名单是认证出借人,对具有骗贷嫌疑的借款人添加标记,并将标记结果共享给所有认证出借人的功能。

借款人一旦被标记,将会产生以下后果

一人发现,人人皆知

标记结果会共享给所有认证出借人,在今借到信用报告中,向其他认证出借人展示。

深入分析,揪出团伙

被多次标记用户,我们还会分析与其相关用户的骗贷风险,并增加骗贷分。即使已经失联的借款人被标记,也会影响到其背后的操作团伙。



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